Comment Network Wealth Calcule-t-elle la Performance ?

Comment Network Wealth Calcule-t-elle la Performance ?   Bien que connaître la performance de votre portefeuille d'investissement soit absolument crucial, la méthode de calcul de cette performance n'est pas aussi évidente qu'on pourrait le penser. En fait, il existe trois manières différentes de calculer la performance de votre portefeuille - chacune possède sa propre méthodologie de calcul et est utile dans différentes situations :

1. Taux de Rendement Simple
2. Taux de Rendement Pondéré dans le Temps (TRPT)
3. Taux de Rendement Pondéré par les Flux Monétaires (TRPFM)

Tous les rendements sont calculés quotidiennement, ce qui vous permet de voir la performance dans votre compte à la fin de chaque jour ouvrable, ainsi que dans vos relevés mensuels, et les points de données affichés dans l'application montrent la performance cumulative depuis le début (ou la date que vous avez spécifiée).

Taux de Rendement Simple

Tous les rendements sont calculés quotidiennement, ce qui signifie que vous pouvez voir la performance dans votre compte à la fin de chaque jour ouvrable, ainsi que dans vos relevés mensuels, et les points de données affichés dans l'application montrent la performance cumulée depuis le début (ou depuis la date que vous avez spécifiée). 

(Valeur Marchande - Valeur Comptable) / Valeur Comptable

Taux de Rendement Pondéré dans le Temps (TRPT)

Le Taux de Rendement Pondéré dans le Temps (TRPT) est une mesure objective de la performance de votre portefeuille sur une période spécifique. Le TRPT ignore les effets du timing et de la taille des flux monétaires provenant des contributions et des retraits dans ou hors de votre portefeuille, ce qui vous donne une évaluation objective de la performance de vos investissements au fil du temps.  

Le TRPT est utile pour effectuer une comparaison directe entre la performance de votre portefeuille et celle d'un autre portefeuille, d'un fonds d'investissement ou d'un indice de marché comme référence.  

La formule exacte pour calculer le Taux de Rendement Pondéré dans le Temps est la suivante : 

Taux de Rendement Pondéré par les Flux Monétaires (TRPFM)

Le Taux de Rendement Pondéré par les Flux Monétaires (TRPFM) vous indique comment vous, en tant qu'investisseur, avez réussi dans le temps, en tenant compte à la fois de la performance de votre portefeuille d'investissement ainsi que du moment et de la taille de tout dépôt ou retrait que vous avez effectué.

Votre TRPFM est unique à votre portefeuille, car il tient spécifiquement compte de votre activité. Par conséquent, le TRPFM ne peut pas être utilisé pour faire des comparaisons entre différents produits d'investissement car votre activité peut différer de celle d'un autre investisseur. Par exemple, deux investisseurs qui sont investis dans le même portefeuille modèle auront toujours le même Taux de Rendement Pondéré dans le Temps, mais l'investisseur qui fait des contributions régulières à son portefeuille aura un Taux de Rendement Pondéré par les Flux Monétaires plus élevé puisque les marchés ont tendance à évoluer à la hausse dans le temps.

La formule exacte pour calculer le Taux de Rendement Pondéré par les Flux Monétaires est la suivante :

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